商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时 应了解的客户的相关情况不包括()
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商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解的客户的相关情况不包括()
A:了解客户的风险偏好 B:了解客户的风险认知能力 C:了解客户的非财务信息 D:了解客户的风险承受能力
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答案:C
商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力,评估客户的财务状况,提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。
