理财师的工作流程概括为：①接触客户建立信任关系；②收集整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户

职业资格 2020-04-28 03:31:04 客户,财务状况,关系已帮助人

理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。但面对()情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。

A:新开发客户 B:相识且需求明确的客户 C:只需要做某一方面的具体规划的客户 D:老客户 E:理财师已有丰富的工作经验

难度★★☆ 搜索

答案：BCD
在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用上述工作流程、方法，但是面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于此，而是应当以客户的需要和具体案例为准。例如，对于与本机构或理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户，第一步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时，第二步骤也可以简化；再者，有时客户明确表示只需要做某一方面的具体规划，如教育投资规划等，那么理财师在时间分配和工作方法上也要作出相应调整。

理财师的工作流程概括为：①接触客户 建立信任关系；②收集 整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户