商业银行向客户提供理财服务前 需要先了解客户的财务状况 投资经验及目的 风险认知和承受能力 在评估
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商业银行向客户提供理财服务前,需要先了解客户的财务状况、投资经验及目的、风险认知和承受能力,在评估客户是否购买所推介的产品后,将有关评估意见告知客户即可。()
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答案:错
商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务,应首先调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的,以及对相关风险的认知和承受能力,评估客户是否适合购买所推介的产品,并将有关评估意见告知客户,双方签字。
