理财师工作的第一步和最为关键的一步是()。

职业资格 2020-04-28 04:11:10 关键,客户,工作已帮助人

A:挖掘并收集客户信息 B:整理客户资料 C:向客户推销金融产品 D:了解客户和客户的需求

难度★★☆ 搜索

答案：D
理财师工作方法应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销，主动为优质客户提供个性化服务，从而成为商业银行吸引客户的重要服务手段。以客户为中心的经营、服务第一步，也是最关键的一步就是了解客户和客户需求。