对于具有哪些情形之一的客户 金融机构可直接将其风险等级确定为最高 而无需逐一对照上述风险
风险,金融机构,情形
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对于具有哪些情形之一的客户,金融机构可直接将其风险等级确定为最高,而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级?
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参考答案:(1)客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单;
(2)客户为外国政要或其亲属、关系密切人;
(3)客户实际控制人或实际受益人属前两项所述人员;
(4)客户多次涉及可疑交易报告;
(5)客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作;
(6)金融机构自定的其他可直接认定为高风险客户的标准。
